29日，北京銀保監(jiān)局公布一份行政信息公開表，劍指外貿(mào)信托。罰單內(nèi)容顯示，外貿(mào)信托的主要違法違規(guī)事實為：應(yīng)收賬款真實性審查嚴(yán)重失職，未履行謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)；內(nèi)控制度建設(shè)存在不足。
北京銀保監(jiān)局責(zé)令外貿(mào)信托改正，并給予合計100萬元罰款的行政處罰。同時，對林威給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰；對張健給予警告，并處罰款5萬元。
林威原系中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司高級信托經(jīng)理，2017年6月從外貿(mào)信托離職。其牽涉早前的海發(fā)醫(yī)藥騙貸一案。
據(jù)澎湃新聞此前報道，2017年至2018年間，福建海發(fā)醫(yī)藥科技股份有限公司（福建海發(fā)醫(yī)藥）（下稱“海發(fā)醫(yī)藥”）利用對福建醫(yī)科大學(xué)附屬協(xié)和醫(yī)院的應(yīng)收賬款做抵押，向多家信托公司融資，涉案金額至少達(dá)18.84億元。2019年5月，海發(fā)醫(yī)藥實控人失聯(lián)，海發(fā)醫(yī)藥無力回購，構(gòu)成實質(zhì)違約，多家金融機構(gòu)受此牽連。
2020年12月1日，中國裁判文書網(wǎng)發(fā)布《林威、蘇舒合同詐騙一審刑事判決書》，揭露了這樁信托行業(yè)迷案的部分信息。
文書顯示，法院認(rèn)為，被告人林威明知謝文海（另案處理）等人虛構(gòu)對協(xié)和醫(yī)院應(yīng)收賬款債權(quán)，仍推動、促進融資項目的完成，騙取中原信托融資款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。
另一被告人蘇舒明知資金系林威等人違法所得，仍提供收款賬戶轉(zhuǎn)移資金，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。公訴機關(guān)指控被告人林威犯合同詐騙罪，被告人蘇舒犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪的事實清楚，證據(jù)確實、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持。
此外，中國裁判文書網(wǎng)還公布了另一樁關(guān)聯(lián)案件的相關(guān)文書。內(nèi)容顯示，張某、李某付等6人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)債權(quán)方式騙取中原信托與海發(fā)醫(yī)藥簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同，騙取中原信托融資款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，且系共同犯罪。
澎湃新聞曾指出，從入局的信托公司來看，受騙的都是外地信托公司，除中原信托外，外貿(mào)信托、西部信托也做過相同的通道業(yè)務(wù)，而這三家信托公司近幾年規(guī)模擴張非常快，存在項目審核不嚴(yán)的問題；另一方面，這個項目關(guān)鍵人物林威，原本是外貿(mào)信托高級信托經(jīng)理，其通過信托人脈關(guān)系和專業(yè)知識，鉆了信托公司風(fēng)控的漏洞，如何防范內(nèi)部風(fēng)險，值得信托公司深思。
據(jù)外貿(mào)信托官網(wǎng)介紹，其成立于1987年。外貿(mào)信托現(xiàn)為中化資本成員企業(yè)，實際控制人是作為國企的中國中化控股有限責(zé)任公司（下稱“中國中化“）。外貿(mào)信托主要針對產(chǎn)業(yè)金融、小微金融、資本市場、財富管理四個業(yè)務(wù)領(lǐng)域。截至2020年末，外貿(mào)信托的注冊資本為80億元。中國外貿(mào)信托參股諾安基金、寶盈基金和冠通期貨。
藍(lán)鯨財經(jīng)曾報道，今年1月，北京銀保監(jiān)局下發(fā)行政處罰信息公示，指出外貿(mào)信托存在包括“部分貸款資金流入股市、房市；違規(guī)以負(fù)債形式接受‘增資款’并使用”等11項主要違法違規(guī)事實。北京銀保監(jiān)局責(zé)令外貿(mào)信托改正，并罰沒其1080萬元；對四名相關(guān)負(fù)責(zé)人共處罰30萬元。
此外，外貿(mào)信托在地產(chǎn)、消費金融等領(lǐng)域多項投資踩雷。且在與房企合作的過程中，外貿(mào)信托不止踩到一顆雷。AI財經(jīng)社于去年12月披露，外貿(mào)信托涉及恒大的富榮166號第一期的34億元和第二期的16億元，很可能已逾期。
外貿(mào)信托2020年的信托資產(chǎn)分布中，房地產(chǎn)的金額為256.24億元，占比為3.8%。事實上，外貿(mào)信托與國內(nèi)百強房企中的大部分企業(yè)，均保持著長期合作，展開不同階段的投融資操作。例如，恒大、融創(chuàng)、卓越、鴻坤等，都出現(xiàn)在其質(zhì)押融資的列表里面。
外貿(mào)信托曾發(fā)行國內(nèi)信托市場上首支個人消費信貸產(chǎn)品，開消費金融信托的先河。其推出“匯金2號系列消費信貸集合資金信托計劃”后，“匯金”系列開始延續(xù)。直到“匯金18號”，外貿(mào)信托踩到了身陷債務(wù)泥潭的赫美集團，雙方對簿公堂。
近日，中國執(zhí)行信息網(wǎng)顯示，外貿(mào)信托被列入被執(zhí)行人名錄，執(zhí)行標(biāo)的逾3800萬元，執(zhí)行法院為蘇州市虎丘區(qū)人民法院。天眼查信息顯示，被執(zhí)行系外貿(mào)信托涉及與蘇州高新(600736)（600736.SH）之間的股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛。
關(guān)鍵詞： 信托公司
