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近日,長三角金融科技創新與應用全球大賽總決賽公布獲獎名單,恒生電子(600570)與國元證券(000728)聯合申報的研究課題《基于深度強化學習的基金智能投顧策略推薦系統》,憑借對基金投顧業務痛點的深刻理解和前沿AI技術的融合應用,在參賽的457個項目中脫穎而出,獲得“2022中國金融科技最佳供應商”獎。

本次大賽由中國通信學會特別指導、中國通信學會金融科技與數字經濟發展專家委員會、上海金融業聯合會、上海市銀行同業公會、華東師范大學等單位聯合主辦,立足數字化轉型發展與金融科技創新應用實踐,已發展成為國內金融科技領域最具影響力的行業盛事。此次恒生電子與國元證券聯合申報的研究課題,作為唯一入圍的投研類項目,充分體現了雙方在資產配置組合研究領域的領先實力。

據了解,該課題旨在解決當前基金投顧領域普遍出現的“投顧策略不能完全匹配客戶偏好”、“投顧策略不懂客戶需求”的問題。研究人員基于人工智能算法的金融工程算法模型與代碼,通過深度學習與強化學習匹配算法,將基金產品端豐富的標簽特征畫像與客戶畫像端創新性的客戶畫像因子化體系標簽特征,進行動態匹配研究學習,進而為財富管理打造新式基金投資組合模式研究,發揮基金投顧更多“客戶行為引導”的作用。

具體來說,研究項目的投研鏈條共分為基金畫像、大級別擇時因子篩選與挖掘、客戶畫像、資產配置策略裂變和對抗式學習迭代升級5個環節。系統將基金畫像與客戶畫像進行匹配,并通過AI算法挖掘具有大級別擇時意義的宏觀與市場內部結構因子,以此進行前瞻性基金組合配置與篩選,同時通過生成多位“理性代理人”的資產配置組合方案,對客戶賬戶資產組合進行實時對抗式訓練學習,并通過不斷地微調反饋,讓客戶深切感受到投資中被陪伴的感覺。

據項目技術負責人介紹,現階段相關的行業研究主要停留在客戶畫像與基金畫像的簡單描述層面。課題中基于客戶真實賬戶持倉與多位“理性人”策略的對抗學習式優化匹配方案,這一思路屬于行業首創,將為機構打造特色投資研究與投顧服務體系提供創新型思路。

當前,隨著國內財富管理市場由“賣方銷售”向“買方投顧”模式轉型,如何更好地為客戶提供投顧服務,增加客戶陪伴的有效性,是財富管理機構提升市場競爭力的重要手段。恒生電子與國元證券聯合打造的“基金智能投顧策略推薦系統”,通過人工智能技術與基金投顧的融合應用,在助力國元證券進一步提升以客戶為中心的財富管理業務質量的同時,也為行業完善財富業務研投顧體系、投資者財富規劃觀念搭建等方面產生積極影響。

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