每經(jīng)記者 黃小聰 每經(jīng)編輯 葉 峰
1月4日，螞蟻聯(lián)合5家基金公司、基金子公司以及1家券商，推出6個(gè)金選投顧組合策略，但上架不到10天就被“隱藏”。
3月23日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，原先被“隱藏”的螞蟻金選投顧組合公告了調(diào)整后的投顧策略。和此前相比，還是發(fā)生了很大變化。首先是在名稱方面，各個(gè)組合均進(jìn)行了修改，比如南方金選組合改為南方鑫選組合；興證全球金選好基改為興證全球優(yōu)選好基；廣發(fā)超級(jí)金選改為廣發(fā)超級(jí)精選；中歐金選全明星改為中歐臻選全明星。
興證全球、南方基金、廣發(fā)基金、中歐基金等披露的公告顯示，調(diào)整后的投顧策略自2022年3月31日起正式生效。此外，在這些投顧策略優(yōu)化的同時(shí)，螞蟻財(cái)富平臺(tái)對(duì)“投顧管家”欄目也進(jìn)行了全面升級(jí)。
值得一提的是，自螞蟻平臺(tái)將金選投顧組合隱藏之后，恰好這段時(shí)間市場迎來較大幅度調(diào)整，部分金選投顧組合出現(xiàn)了比較明顯的回撤。記者曾在金選組合下架時(shí)嘗試通過其他投資者的分享鏈接進(jìn)行了購買，截至目前，部分投顧組合的回撤已超10%。
修改策略說明書部分條款
除了名稱修改，對(duì)于《策略說明書》中的部分條款也作了進(jìn)一步修改。
以南方鑫選組合為例，原來的適合投資者范圍中列明：“本投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征適合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為穩(wěn)健型（C3）、積極型(C4)、進(jìn)取型(C5)，且投資目標(biāo)為在承擔(dān)合理風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求組合策略業(yè)績中長期表現(xiàn)優(yōu)于‘金選’偏股型基金平均業(yè)績的投資者。”而在修改后的《策略說明書》中，刪去了“且投資目標(biāo)為在承擔(dān)合理風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求組合策略業(yè)績中長期表現(xiàn)優(yōu)于‘金選’偏股型基金平均業(yè)績的投資者。”
還有原來的第九條第一款，列明：“本組合策略備選池原則上從螞蟻基金平臺(tái)‘金選’基金范圍內(nèi)選擇部分基金，通過定量與定性相結(jié)合的分析方法在螞蟻基金平臺(tái)‘金選’基金范圍內(nèi)進(jìn)一步精選出具有競爭優(yōu)勢的基金。南方基金將通過專業(yè)化研究分析，在承擔(dān)合理風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭中長期實(shí)現(xiàn)本組合策略業(yè)績長期表現(xiàn)優(yōu)于‘金選’偏股型基金的平均業(yè)績。‘金選’偏股型基金的平均業(yè)績指當(dāng)年入選‘金選’的偏股型基金年化收益率的算術(shù)平均值。若螞蟻基金平臺(tái)的‘金選’基金范圍發(fā)生重大變更導(dǎo)致不宜繼續(xù)作為本組合策略樣本空間，或未來有更加適合的其他可選基金范圍作為樣本空間的，或法律法規(guī)發(fā)生變化，南方基金可以依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，采用適當(dāng)?shù)某绦驅(qū)Ρ窘M合投資目標(biāo)和投資策略進(jìn)行調(diào)整。將及時(shí)通過基金備選庫的方式向客戶披露組合策略調(diào)倉范圍以及在南方基金官網(wǎng)等南方基金指定網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布公告方式告知投資者，無需投資者進(jìn)行確認(rèn)。”
而在新的《策略說明書》中，這一款說明已經(jīng)刪除。
超10家投顧機(jī)構(gòu)入駐管家
除了這幾家金選組合作出修改，多家入駐投顧管家的機(jī)構(gòu)還向記者證實(shí)，此次也為螞蟻基金“投顧管家”進(jìn)行全面升級(jí)。比如華夏投顧方面表示：“我們通過更加個(gè)性化的KYC，幫助投資者了解自身風(fēng)險(xiǎn)偏好和需求，以匹配更適合的投顧策略。”
據(jù)了解，螞蟻財(cái)富平臺(tái)是在2021年3月22日正式上線“投顧管家”功能，目前，包括Vanguard和螞蟻合資的先鋒領(lǐng)航投顧在內(nèi)，超10家投顧機(jī)構(gòu)在螞蟻基金“投顧管家”同臺(tái)PK，為數(shù)百萬投資者提供投顧服務(wù)。
記者進(jìn)入“投顧管家”看到，界面確實(shí)和此前有所不同，而各家的投資需求評(píng)估根據(jù)各自服務(wù)的不同也不盡相同，投資者在進(jìn)行相關(guān)的評(píng)估完成后可看到投顧策略。
值得注意的是，不足一年的策略展示的是業(yè)績比較基準(zhǔn)，一年以上的策略則在匹配投資者追求收益目標(biāo)的同時(shí)，提示投資的回撤風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于收益和風(fēng)險(xiǎn)的展示更為清晰。
上述提到的那幾家修改后的投顧組合，在優(yōu)化完成后，也會(huì)在螞蟻基金“投顧管家”對(duì)外展示。不過目前記者進(jìn)入“投顧管家”界面還未看到相關(guān)展示。
螞蟻基金相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，“投顧管家”上線一年來不斷優(yōu)化，向機(jī)構(gòu)深度開放自營陣地。今年的震蕩行情之下，尤其要充分發(fā)揮基金投顧‘顧’的作用，做好投資者陪伴。
